Penerapan RPA di Industri Perbankan

Digital Worker, Providing Software Robots – Penerapan RPA di Industri Perbankan jadi salah satu cara efektif untuk meningkatkan efisiensi, produktivitas, dan mengurangi kesalahan manusia.

Melansir dari McKinsey, RPA di industri perbankan mengurangi 60% kesalahan manusia dan mengotomatisasi pekerjaan berulang yang menghemat sekitar 25.000 jam di sektor keuangan.

Tak dipungkiri lagi, peran RPA di sektor keuangan jadi salah satu inovasi guna meningkatkan layanan dan kepuasan nasabah.

Selain mengurangi pekerjaan repetitif, RPA juga membantu karyawan untuk lebih fokus pada pekerjaan yang lebih krusial ditengah daya saing di industri keuangan.

RPA juga mendorong penerapan transformasi digital dengan memanfaatkan automation serta AI (artificial intelligence) untuk menangani proses dan mengelola data secara real-time.

Keuntungan menerapkan RPA di industri perbankan

Tugas administratif jadi hal utama yang diotomatisasikan di sektor keuangan. Selain menimbulkan potensi kesalahan manusia, itrexgroup juga mengatakan jika RPA dapat membantu pengembangan bisnis hingga 56%.

Bahkan salah satu studi dari Gartner juga mengatakan jika 80% pimpinan di sektor keuangan sudah menerapkan RPA untuk mempermudah proses bisnis mereka.

Mari kita lihat lebih jauh bagaimana RPA memberikan keuntungan bagi industri perbankan.

1. Peningkatan skalablitas dalam waktu cepat

RPA bekeraj dengan robot yang mampu bekerja dalam 24/7 tanpa lelah, sakit, ataupun henti. Sehingga, ketika perbankan sedangan mengalami lonjakan atau volume permintaan yang tinggi di jam sibuk, robot dapat mengambil alih tugas ini.

Sisanya, karyawan dapat lebih fokus dan memilah kembali permintaan yang krusial dan butuh sentuhan manusia untuk pengerjaannya.

2. Meningkatkan penghematan waktu yang efisien

Saat bank menerapkan RPA di dalamnya, seluruh pekerjaan manual yang memakan waktu, dapat dikerjakan dalam hitungan menit atau jam saja. Sehingga, hal ini dapat meningkatkan penghematan waktu yang cukup signifikan sekitar 90%.

3. Mengurangi biaya operasional yang signifikan

Deloitte pernah memprediksi jika penggunaan RPA di sektor perbankan dikatakan mampu mengurangi biaya opearsional sebesar 30%. Hal ini juga disepakati oleh Accenture yang memperkirakan penurunan biaya dalam penggunaan robot RPA dalam menangani tugas repetitif dapat mempengaruhi penurunan biaya operasional hingga 80%.

4. Mengurangi intervensi departemen IT

Dengan kemudahan yang ditawarkan RPA, seluruh karyawan yang tidak memiliki background sebagai IT dapat dilatih untuk menggunakan RPA. Oleh sebab itu, intervensi dengan departemen IT dapat berkurang.

5. Membantu menghemat biaya perawatan infrastruktur

Dalam penerapannya, RPA dapat di implementasikan dengan sistem perbankan yang sudah ada. Sehingga, pihak bank tidak perlu melakukan perubahan infrastruktur yang signifikan dan membantu perusahaan untuk lebih menghemat biaya.

6. Meningkatkan efisiensi karyawan

Seperti yang kita tau, robot RPA dapat bekerja 5 kali lebih cepat dari manusia. Alhasil, karyawan dapat lebih fokus untuk mengerjakan tugas yang sifatnya krusial dan strategis.

Keuntungan inilah yang pada akhirnya membawa karyawan dapat lebih fokus dan produktif.

7. Mengurangi kesalahan manusia

Cara kerja RPA yang mengikuti algoritma dan sistematis dalam menangani tugas repetitif, dikatakan mampu memberikan kualitas dengan menghilangkan kesalahan yang mungkin muncul jika dilakukan karyawan dalam cara tradisional.

Alhasil, tak ada lagi waktu yang terbuang akibat munculnya human error atau kesalahan manusia yang biasanya memakan waktu cukup lama untuk memperbaikinya.

Pentingnya RPA dalam industri perbankan

Menurut automationedge, indsutri perbankan yang berkaitan dengan nasabah dan data dalam jumlah banyak, sering kali mengundang kesalahan dalam pengerjaan manual.

Terlebih pada saat ekstraksi data, satu kesalahan saja dapat menimbulkan potensi pencurian data, penipuan, hingga pencucian uang.

Dengan robot RPA, seluruh proses manual tadi dapat dikerjakan secara cepat, efisien, dan tanpa kesalahan, dan mengurangi biaya pemrosesan seebesar 30 hingga 70%.

Kembali lagi, seluruh proses perbankan yang diotomatisasi ini juga bertujuan agar karyawan dapat fokus pada pekerjaan yang lebih kompleks, penting dan strategis.

Bagaimana RPA mengotomatisasi industri perbankan?

Melihat bagaimana RPA membawa inovasi di industri perbankan, muncul pertanyaan baru yang sering ditanyakan. Bagaimana RPA (Robotic Process Automation) mengotomatisasikan pekerjaan di dalam industri perbankan?

Berikut ini adalah beberapa hal yang dapat di otomatisasikan oleh RPA di sektor keuangan dan perbankan.

1. Pembuatan laporan

RPA bisa mengautomasi berbagai kegiatan pelaporan, seperti penyelesaian bulanan, rekonsiliasi, dan pembuatan laporan untuk manajemen. Ini sangat berguna bagi bank dan institusi keuangan yang wajib membuat laporan kinerja untuk direksi, sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Biasanya, dokumen-dokumen ini penuh dengan data yang kompleks dan sering kali ada kemungkinan terjadi kesalahan. Namun dengan RPA, pengumpulan data dari beragam sumber jadi lebih efisien, data bisa diolah menjadi format yang lebih mudah dipahami, sehingga laporan yang dihasilkan pun akurat dan tanpa kesalahan.

Tak hanya itu, RPA juga berguna dalam mengolah laporan aktivitas mencurigakan. Daripada harus membaca dokumen yang panjang lebar, karyawan bisa mengandalkan RPA untuk hal ini.

Sehingga seluruh informasi yang dibutuhkan untuk diisi ke dalam formulir SAR (Self Assesment Report) dapat diproses dengan lebih mudah dan cepat dalam pelaporan.

2. Pelaporan utang usaha

Pembuatan laporan utang usaha bisa jadi proses yang cukup memakan waktu, terutama karena harus memverifikasi setiap data dengan teliti sebelum bisa melakukan pembayaran. Ini semakin rumit jika dilakukan secara manual.

Namun, dengan adanya RPA yang dilengkapi teknologi Pengenalan Karakter Optik (OCR), kendala ini bisa diatasi.

Teknologi OCR ini dapat menarik informasi dari tagihan dan mengirimkannya ke robot untuk memverifikasi dan memproses pembayaran. Jika ada kesalahan, sistem akan langsung memberitahu staf bank agar bisa ditindaklanjuti.

3. Mempermudah proses KPR

Pengelolaan KPR kini jadi lebih mudah dan efisien berkat RPA, yang mana proses ini jadi salah satu proses yang cukup panjang untuk diselesaikan secara manual.

Menurut laporan dari The Mortgage Reports, proses pinjaman KPR butuh sekitar 60 hari dengan berbagai proses panjang.

Mulai dari tahap pengecekan, verifikasi pekerjaan, pengecekan riwayat kredit, hingga inspeksi lainnya. Dan tentu saja, kesalahan kecil dalam proses ini dapat membuat proses verifikasi semakin lama.

Namun dengan adanya RPA, proses panjang ini dapat terpangkas hingga 80% yang membuat semua pihak lebih nyaman. Bahkan di masa pandemi Covid-19 lalu, perbankan yang sudah menerapkan RPA mendapati peningkatan hingga 30% dibanding bank yang masih menggunakan proses manual.

4. Meningkatkan layanan nasabah

Melakukan verifiaksi nasabah bisa sangat memakan waktu. Biasanya, bank menghabiskan hingga 1000 jam hanya untuk memastikan seluruh nasabahnya sesuai dengan aturan.

Selain itu, masalah seperti false alarm atau peringatan yang salah menyumbang hampir 85% dari inefisiensi waktu dalam pengerjaannya.

Dengan menerapkan RPA di dalam proses ini, bank dapat mengurangi kesalahan dan memangkas waktu yang dibutuhkan untuk mengenali nasabah. Sehingga, meminimalisir interaksi dengan nasabah yang menyebabkan ketidaknyamanan saat ada masalah yang muncul.

Singkatnya, RPA dapat meningkatkan layanan nasabah dengan onboarding yang lebih cepat, dan meningkatkan kepuasan mereka.

5. Pengajuan kartu kredit

Biasanya pengurusan kartu kredit berhari-hari cukup memakan waktu, dan membuat nasabah merasa kesulitan. Belum lagi, proses pemeriksaan segala informasi dan menunggu keputusan persetujuan juga menjadi salah satu faktor yang membuat nasabah tidak sabar.

Dalam proses ini, RPA dapat menyelesaikan dan mempercepat pengajuan aplikasi kartu kredit dalam hitungan jam saja! Terlebih dengan kemudahannya terintegrasi dengan berabagi sistem sekaligus, seluruh pemeriksaan dokumen, latar belakang, dan riwayat kredit pelanggan dapat di analisa dengan baik dan tanpa kesalahan.

Sehingga pihak bank dapat lebih mudah memutuskan apakah aplikasi pengajuan kartu kredit patut untuk diterima atau tidak berdasarkan data yang dianalisis oleh robot RPA sebelumnya.

Di era modern ini, RPA (Robotic Process Automation) jadi salah satu teknologi yang digunakan di industri perbankan.

Dengan banking automation dari Digital Worker, industri perbankan dapat lebih bersaing di tengah perkembangan teknologi yang semakin gencar menuju transformasi digital.

Jadi tunggu apalagi? Hubungi kami sekarang dan lihat bagaimana Digital Worker membawa perubahan besar di sektor perbankan, sekarang juga!